투자자산운용사 3과목 모의고사 공부 3

제 3과목 직무윤리 및 법규/투자운용 및 전략1 / 거시경제 및 분산투자 - 한국금융투자협회규정

 

금융투자전문인력에 대한 내용으로 가장 거리가 먼 것은?

 

1. 신용평가전문인력은 신용평가회사에서 신용평가 업무를 수행하거나 그 결과를 심사 / 승인하는 업무를 수행한다. 

2. 투자자산운용사는 집합투자재산이나 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하며, 신탁재산은 제외한다.

3. 금융투자상품 투자운용업무의 요건을 갖춘 투자자산운용사는 해외자원개발 투자운용업무를 수행할 수 있다. 

4. 투자권유자문인력은 투자자를 상대로 금융투자상품의 투자권유 또는 금융투자상품 등의 투자자문 업무를 수행하는 인력이다. 

 

답 : 2번

 

해설 :

투자자산운용사는 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 인력이다. 

 

추가해설:

금융투자전문인력	주요업무
투자자산운용사	펀드 및 자산운용
투자권유자문인력	금융상품 판매 및 자문
신용평가전문인력	신용등급 평가 및 리스크 분석
금융투자분석사	주식 / 채권 분석 , 투자 보고서 작성
리스크관리전문인력	금융기관 리스크 분석 및 관리
금융상품개발 인력	파생상품 개발 및 운용

 

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<보기> 중 펀드(집합투자증권) 판매 시 금지되는 행위로 모두 묶인 것은?

ㄱ. 투자자로부터 집합투자증권의 취득자금 수취와 관련하여 판매대금을 분할 납부하도록 하는 행위 ㄴ. 펀드 판매의 대가로 집합투자재산의 매매주문을 판매회사나 제3자에게 배정하도록 집합투자업자에게 요구하는 행위 ㄷ. 일반투자자에게 계열사인 집합투자회사가 운용하는 펀드의 집합투자증권만을 투자권유하는 행위

 

1. ㄱ

2. ㄴ

3. ㄴ,ㄷ

4. ㄱ,ㄴ,ㄷ

 

답 : 4번

 

해설 :

ㄱ. - 불완전판매 금지 (중도 납부 포기시 , 불완전 판매로 이어질 가능성이 높다. )

ㄴ. - 불법 수수료 및 리베이트 금지. / 불공정 거래 금지

        ( 투자자의 이익이 아니라 판매사의 이익을 위한 행위이다. 또한 거래를 몰아주고, 수수료 받는 행위 문제)

ㄷ. - 불공정 거래 금지 ( 회사의 이익을 우선하여 특정 펀드만 추천하는 행위 금지 ) 

 

*펀드 판매시 금지행위 

구분	금지 행위 내용
부당권유 금지	허위 / 과장 광고, 확정수익 보장, 고객 성향 무시한 권유
불공정거래 금지	내부자 정보 이용, 회사 이익 우선, 강압적 영업
불완전판매 금지	투자설명서 미제공, 상품 위험 미고지
불법 수수료 및 리베이트 금지	고객 대상 금전 혜택 제공, 운용사와의 불법 리베이트 거래

 

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<보기> 중 재산상 이익의 제공 및 수령에 대한 적절한 설명으로만 모두 묶인 것은? 

ㄱ. 경제적 가치가 10만원 이하인 물품, 식사 또는 신유형 상품권은 재산상 이익으로 보지 않는다.  ㄴ. 금융투자회사가 거래상대방에게 재산상 이익을 제공하거나 제공받은 경우 제공목적, 제공내용, 제공일자 등을 5년 이상 기록 / 보관하여야 한다.  ㄷ. 금융투자회사는 재산상 이익의 제공현황 및 적정성 점검 결과 등을 매년 이사회에 보고해야 한다.

 

1. ㄱ

2. ㄴ

3. ㄱ,ㄷ

4. ㄴ,ㄷ

 

답 : 4번

 

해설 : 

ㄱ - 경제적 가치가 3만원 이상인 물품, 식사 또는 신유형 상품권은 재산상 이익에 해당한다. 

 

* 재산상 이익으로 보지 않는 범위 

- 금융투자상품에 대한 가치분석 / 매매정보 또는 주문의 집행 등을 위해 자체적으로 개발한 소프트웨어 및 해당 소프트웨어의 활용에 불가피한 컴퓨터 등 전산기기 - 금융투자회사가 자체적으로 작성한 조사분석자료 - 경제적 가치가 3만원 이하의 물품, 식사, 신유형 상품권, 거래실적에 연동되어 거래상대방에게 차별없이 지급되는 포인트 및 마일리지  - 20만원 이하의 경조비 및 조화 / 화환 - 국내에서 불특정 다수를 대상으로 하여 개최되는 세미나또는 설명회로서 1인당 재산상 이익의 제공금액을 산정하기 곤란한 경우 그 비용